一名被警方指控利用数千名中国养老金领取者的被盗资金购买如今价值数十亿英镑加密货币的女子，将于本周因洗钱罪面临判决。潜逃至英国后，她入住伦敦北部汉普斯特德月租超1.7万英镑的豪宅，次年遭伦敦警察厅突击搜查并创下全球最大单笔加密货币追缴记录。
逾十万中国投资者曾向其公司注资，该公司宣称致力于开发高科技健康产品与加密货币挖矿业务。但警方指出，这实为一起挪用资金的骗局。在等待判决期间，投资者向BBC国际频道表示，他们希望能从英国当局追回部分资金。按惯例无人认领的资产将收归英国国库，这引发财政部可能从此案中获利的猜测。
化名于先生的受害者称：”若能集齐证据，我们希望英国政府、皇家检察署及高等法院能展现同情。如今只有那批比特币能稍微弥补我们的损失。”其婚姻因这场诈骗破裂。现年47岁的钱志敏于2017年9月持假护照抵英，当时中国警方已启动对其调查。
为支付高昂房租，她需要将囤积的比特币兑换成可用资金。为此她伪装成古董钻石富商继承人，雇佣前外卖员温俭担任私人助理，要求其将加密货币转换为现金、房产等资产。随着比特币价值飙升，钱志敏竟实现了其公司向投资者许诺的”躺着赚钱”——助理温俭在去年自己的洗钱庭审中供述，钱志敏终日卧床打游戏、网购，该案最终判处温俭六年监禁。
根据查获的日记，钱志敏还制定了为期六年的大胆计划：创办国际银行、购置瑞典古堡，甚至意图结交英国公爵。其最宏大的目标是在2022年前成为利伯兰”女王”——这个位于克罗地亚与塞尔维亚边境的微国家未获国际承认。
在此期间，钱志敏指派温俭在伦敦物色房产。但当温俭无法说明雇主财富来源，试图在以隐秘豪宅闻名的托特里奇公馆购置超大面积房产时，终于触发警方调查。
警方突袭了钱某在汉普斯特德的出租屋，查获了载有数万枚比特币的硬盘和笔记本电脑——这被认为是英国史上最大规模的单次加密货币收缴行动。钱某四年前在其家乡中国注册成立了蓝天格瑞（英文名Bluesky Greet）公司，通过该企业实施资金侵吞。该公司声称将投资者资金用于比特币挖矿，并投资于一系列前沿技术设备。
但英国警方认定这是一场精心设计的骗局，钱某的公司仅通过高回报承诺吸引越来越多投资者入局。伦敦警察厅侦缉警员乔·瑞安向BBC表示：”我们掌握的证据显示…她实际上是诈骗案主谋而非底层成员…很明显她极其狡猾、思维敏捷且善于操控，能够说服众多投资者。”
投资者于先生表示自己从未怀疑过这家公司，因为对方每日会向他支付约100元人民币的所谓”收益”。他说：”这让大家感觉良好，甚至让我们有信心借贷更多资金进行投资。”于先生夫妇最初各投资6万元，被告知两年半内可获得200%收益。他们很快又以高达8%的利率申请了数万英镑贷款追加投资。
此外，于先生每日收到的收益都会立即重新投入该公司。”虽然公司没有强制要求复投，但恐怕是我们自制力太薄弱。他们不断放大我们的财富梦想…直到我们完全失去自控力和批判判断能力。”
投资者每发展一名新成员，其每日收益就会增加。根据该公司在华官方推广人员的庭审文件，这一骗局已触及中国所有省份约12万人。英国皇家检察署发现，涉案总存款超过400亿元人民币。一名前公司员工后来作证称，每日派现的资金来源实为新投资者的本金，而非加密货币挖矿收益。
蓝天格瑞的营销策略利用了众多中老年人的孤独心理。主犯钱某曾创作关于社会责任的诗歌，其中写道：”我们要用初恋般的痴迷来关爱老人”。该公司还为现有及潜在投资者组织大规模旅游和宴请活动，现场配备幻灯机和刷卡机，借机推广更多投资机会。
蓝天格瑞还大肆宣扬爱国情怀，这是另一个针对老年人设计的伎俩。年过六旬的于先生表示：”爱国情怀成了我们的软肋，正是这点被他们利用。他们声称要让中国成为世界第一。”据于先生透露，多位知名人士曾为该公司站台，包括中华人民共和国开国领袖毛泽东主席的女婿。
“我们这代人都敬仰毛主席，连他的女婿都作担保，我们怎能不信？”一位参与过活动的投资者及另外两名受访者证实，该公司甚至在北京人民大会堂举办过活动。
于先生评价道：”那帮推广人员能把红的说成白的，黑的说成红的。”尽管领导着如此高调的企业，钱某却以神秘著称，客户仅知其化名”华华”或”小花”，主要通过博客发布的诗歌与客户交流。
据大客户李先生透露，对于投资至少600万元的重要客户，钱某会邀请参加私人聚会。”在场的人可以说都被迷住了，”他回忆道，”我们都视她为财神。”她开始鼓励我们敢于想象……承诺三年内给予足够传承三代的财富。”李先生与妻子、兄弟共同投入约1000万元资金。
2017年年中，中国警方对蓝天格瑞展开调查，这标志着钱志敏骗局终结的开始。”付款突然停止了，”余先生回忆道，”公司声称警方正在核查……但向我们保证会尽快恢复付款。”他表示，最初让投资者保持冷静的是公司管理层承诺这只是暂时性问题，并敦促他们不要联系警方。他后来通过中国法院案件了解到，钱志敏通过收买这些高管来平息投资者的忧虑——而她自己却携款逃往英国。
钱志敏并非完全无视投资者的困境——她在日记中制定了计划，承诺当比特币单价达到5万英镑时偿还中国债务。但日记内容明确显示，她的首要任务是统治和发展利伯兰，为此项目预留了数百万英镑资金。
据伦敦萨瑟克刑事法庭周一的量刑听证会披露，去年四月她在英格兰北部约克被捕时，警方在住所内还发现另外四人。法庭被告知，这四人都是被专门带到英国为钱志敏工作的，分别承担购物、清洁和安保等职责——均属非法雇佣。
被捕时钱志敏全盘否认指控，声称自己只是为躲避中国政府对加密货币创业者的打击，并对中国警方提供的证据提出异议。但在九月的庭审中，她出人意料地承认了非法获取和持有加密货币的罪名。
李先生向BBC表示，这给受害者带来了一线希望。钱志敏带入英国的加密货币自她抵达后已增值逾20倍。其最终归属将取决于明年年初正式启动的民事”犯罪所得”追缴程序。
代理受害者的两家律师事务所透露，数千名中国投资者计划在此案中提出索赔。但一位要求匿名的中国律师表示，索赔过程并不容易——投资者不仅需要提供确凿证据，且多数人当初并非直接汇款至钱志敏公司账户，而是将资金转入地方推广人员的账户后经多层流转。
目前尚不清楚成功索赔的受害者仅能收回原始投资金额，还是可获得反映比特币增值后的数额。与其他”犯罪所得”案件相同，追缴程序的剩余资金通常将收归英国国库。BBC就剩余资金处置方案询问英国财政部，未获回应。
另据英国皇家检察署上月声明，该机构正考虑为未参与民事诉讼的受害者设立赔偿方案。对于该替代方案所需证据标准，检察署表示现阶段无法透露具体细节。
于先生向BBC透露，其妻曾与他共同投资，此事不仅造成财务损失，更导致婚姻破裂与亲子疏离，最终以离婚收场。但他仍自认相对幸运——有律师指出许多投资者因资金被套陷入无钱购药治病的困境。
于先生提及一位来自天津的罹难投资者：因无力承担医疗费用，这位女性在自行出院后因乳腺癌去世。”她弥留之际知我善文，托我若有不测便为她写首挽诗。”于先生履行承诺，在网络上发表了纪念诗作，末段写道：
愿为柱兮擎苍天
勿效羊群任牵缠
幸存诸君齐奋力
昭雪沉冤在人间
【本文精选自BBC，原文链接：https://www.bbc.com/news/articles/cvg4w1g9ezko】