检察官称此案为英国同类诈骗中规模最大的案件之一。14人因参与一项针对3500余名分时度假业主的诈骗阴谋被判有罪，涉案金额高达2800万英镑。受害者因急于摆脱长达数十年的分时度假合同而寻求帮助，其中多数人年龄介于60至80岁之间。超过500名受害者损失逾1万英镑，单笔最高被骗金额超过8万英镑。
受害者在持续长达六小时的高压销售会议中被迫就范，最终不仅蒙受经济损失，购得毫无用处的虚假”积分”，还继续受困于那些往往已无法使用的昂贵分时度假合同。
诈骗核心企业”Sell My Timeshare”（SMT）通过侵吞客户资金维持其奢靡生活，包括支付私立学费、购置豪宅和租赁私人飞机。公司主犯马克·罗于今年一月因共谋诈骗罪被判七年半监禁。本周五，其妻子尼古拉作为最后三名宣判对象之一，在萨瑟克刑事法院因洗钱罪获刑两年，缓期执行。
此案历经多年侦办终于尘埃落定，对于挺身而出的受害者及警方、检方而言意义重大。九年前，笔者曾为BBC苏格兰调查栏目制作专题节目，通过隐蔽拍摄揭露SMT公司的诈骗行径。近十年后，刑事程序的终结为受骗者带来了些许慰藉，但诈骗集团何以长期逍遥法外仍值得深思。
笔者于2016年夏季首次接触SMT相关线索。当时在BBC苏格兰新闻调查部从事时事调查纪录片制作期间，获悉友人母亲在继承西班牙分时度假公寓使用权后，因多年使用萌生解除合约之意。
需要说明的是，分时度假模式在1980至1990年代曾风靡英国度假市场。该模式使消费者可每年固定使用同一度假住所，或与其他度假村业主交换使用权，约60万度假爱好者曾参与其中。然而首轮分时度假热潮伴随大量欺诈销售事件，成为《监督者》《库克报告》等消费者调查节目的经典题材。
标准分时度假合同往往绑定投资者数十年。至2016年，那些享受了二三十年固定度假权益的业主渐入暮年，多数人希望解除合约——或因行动不便无法使用物业，或因需求已得到满足，更有不少业主离世后由亲属继承包括年费和维护费在内的合同义务。
这正是我朋友母亲的真实遭遇。她在网上寻求解决方案时发现了SMT公司，其网站承诺能帮助解除合约。但在支付费用并预约会面后，她的家人察觉情况不对。
进一步调查显示，数百人声称付款后未获任何服务，反而蒙受巨额损失。我们团队随即展开调查，很快发现分时度假产权转售领域存在可疑操作。
一位律师手中积压着数百起针对SMT的诉讼待处理。我们走访了该公司客户，听到的都是相同经历：客户原以为公司会收购其房产，但在预付咨询费后却被告知房产毫无转售价值。
取而代之的是，他们被强烈鼓动——实则施压——追加投资名为“怪兽奖励”的项目（以其母公司“怪兽旅游”命名）。该项目具体内容模糊不清，听起来像是一种可用于旅游折扣、服务和购物优惠的虚拟货币，并声称未来可与其他业主进行“交易”。
销售人员宣称，现在预付投资最终将覆盖SMT服务费并使业主盈利，从而摆脱烦人合约。这种过于美好的承诺显然不可信。
若这些陈述属实，这便是典型的“诱饵推销”骗局——先以特定服务吸引客户，再声称该服务不可用，转而推销劣质替代品，此举已构成违法。
在收集充分证据后，我们获准对该公司会议进行秘密拍摄。由个人财经记者弗格斯·缪尔海德伪装成普通客户，在埃文河畔斯特拉特福与公司代表进行了三小时会面，整个过程与我们掌握的信息完全吻合。
会议伊始，弗格斯被要求签署保密协议。关于出售（虚构）房产的可能性很快被否定，唯一解决方案是通过“怪兽奖励”项目——但需立即支付6,740英镑。依照英国新闻界的传统，我们找借口离开了会场。
本节目于2016年10月24日播出。在节目播出前，我们给予SMT公司就对其非法商业行为的指控进行回应的权利。他们否认有任何不当行为，并质疑我们消息来源的透明度和诚信度，称相关指控构成诽谤，保留对BBC采取法律行动的权利。但在节目播出前我们发布网络新闻时他们才得知——我们掌握着全部录音证据。此后他们再未与我们联系。
节目播出数日内，正在调查SMT公司的警方与我们取得联系，希望获取我们记录的会议影像资料。作为记者，我们必须审慎处理为报道收集的警方索要材料。必须保持独立性，BBC在此类情况下通常不会在未获法院命令时提交未公开素材。因此我们等待警方获取法院调取令后方提交材料，此后三年半内再未获此事进展。
2020年2月英国首次新冠封锁前夕，我们获悉该公司19名相关人员被捕。我们被要求提供证人陈述，随后五年半间始终未知是否会出庭作证。直至本周司法程序结束，我们才得知伦敦萨瑟克刑事法院在两年内进行了四次审判，在最终认罪前始终实行报道限制。共计14人被定罪，其中包括2016年我们拍摄的60岁女性约瑟芬·卡瑟尔-福克斯，她被判处24个月监禁、缓刑两年。
皇家检察署现正追缴被告通过犯罪获得的资金与资产。此事尚未终结。
【本文精选自BBC，原文链接：https://www.bbc.com/news/articles/c33pelk6pmlo】